por admin » Jue Dic 29, 2011 12:52 pm
SPANISHDECEMBER 29, 2011, 10:56 A.M. ET.Los bancos de todo el mundo pasan apuros para ajustarse a las nuevas reglas tributarias de EE.UU
Por ROBIN SIDEL y LAURA STEVENS
Instituciones financieras de todo el mundo se aprestan a encarar nuevas reglamentaciones impositivas de Estados Unidos que están motivando a algunos bancos extranjeros a abandonar sus clientes y a los bancos estadounidenses a preocuparse de perder depósitos cruciales.
Las reglas —una de las cuales está siendo introducida gradualmente en tanto la otra no ha sido finalizada— están dirigidas a reducir la evasión impositiva haciendo que los bancos informen de más detalles sobre los ingresos obtenidos por los clientes que mantienen depósitos en países fuera del suyo.
Fuera de EE.UU., algunos bancos han alertado a los clientes que sus cuentas serán cerradas a fin de año.
Deutsche Bank es uno de los bancos que ha cerrado las cuentas de sus clientes estadounidenses para evitar las nuevas regulaciones.
.Entretanto, los bancos de EE.UU. están tratando de combatir contra una regulación propuesta que los obligaría a informar de los ingresos por intereses de las personas que no residen en EE.UU. al Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés), la cual podría posteriormente transmitir la información a los países de origen de los clientes. Bancos de Florida, Texas y California están luchando contra la iniciativa, diciendo que podría drenar las arcas de bancos que dependen mucho de los depósitos extranjeros.
Juntos, los cambios regulatorios podrían afectar a depósitos por cientos de miles de millones de dólares en cuentas de todo el mundo. Si bien se desconoce qué harán los clientes con los fondos afectados, algunos podrían mover su dinero a países que tienen reglas más laxas sobre información de ingresos ganados sobre depósitos.
"El objetivo de las normas es que haya transparencia para que los gobiernos puedan trabajar juntos para evitar la evasión de impuestos en paraísos fiscales", dice Manal Corwin, subsecretario adjunto de asuntos impositivos internacionales del Departamento del Tesoro de EE.UU.
Las nuevas reglas ya están afectando a residentes de EE.UU. que tienen cuentas en bancos extranjeros, que pronto encararán reglas más estrictas sobre el informe de los ingresos ganados por tales clientes. Las reglas serán introducidas de manera gradual en los próximos años, pero algunos requisitos entrarán en vigor en 2013.
Las reglas son parte de la Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras de 2010, que se aplica a particulares e instituciones financieras como parte del esfuerzo para controlar la evasión impositiva en paraísos fiscales.
Algunos bancos están cerrando las cuentas de sus clientes.
HypoVereinsbank, con sede en Múnich, subsidiaria de Unicredit SpA, de Italia, ha enviado cartas a entre 1.000 y 2.000 clientes, avisándoles que al final del año dará fin a los servicios bursátiles a clientes que viven en EE.UU., como también a ciudadanos estadounidenses residentes en el exterior. En la carta, el banco atribuyó la medida a la creciente presión regulatoria de EE.UU., incluyendo "mayores obligaciones de información y supervisión".
"El esfuerzo es, simplemente, demasiado grande", dijo una portavoz del banco.
Unicredit y sus otras subsidiarias no han hecho lo mismo, dijo una persona familiarizada con el asunto.
Bank Leumi en Suiza envió una carta similar a sus clientes bursátiles el mes pasado, diciendo que la ley "requiere cambios sustanciales en el régimen de información para los bancos con respecto a cuentas de clientes estadounidenses". Una portavoz del banco con sede en Israel se negó a hacer comentarios, diciendo, "Por política del banco, no hacemos comentarios sobre cuestiones acerca de clientes, en particular o en su conjunto".
En el tercer trimestre, Deutsche Bank AG suprimió todos los servicios a ciudadanos estadounidenses con cuentas bursátiles después de que un creciente número de regulaciones convirtió el negocio en algo engorroso, según una persona familiarizada con el asunto, quien dijo que la medida afectó a un "pequeño número" de clientes.
En EE.UU., los bancos están luchando contra una regla propuesta por el IRS que los obligaría a informar de intereses pagados a los no ciudadanos que viven en el país. No se ha emitido ninguna regla definitiva, pero los bancos dicen que les preocupa que podría alejar depósitos de instituciones de EE.UU.
"Esto es simplemente un idea mala, mala", dice Alex Sánchez, presidente de la Asociación de Banqueros de Florida. Calcula que los bancos de Florida tienen unos US$80.000 millones en depósitos de personas no residentes en EE.UU., lo cual representa alrededor de 20% de los depósitos del estado. Un portavoz del IRS se negó a hacer comentarios.
En todo EE.UU., los bancos tenían alrededor de US$2 billones (millones de millones) en depósitos de compañías y personas extranjeras al 30 de junio, según el Departamento del Tesoro.